Přeskočit na obsah
Boniq

Na schůzku s briefem, ne s prázdným formulářem.

Klient vám přes odkaz sdílí ověřená data z banky a smlouvy. Vy dostanete brief a předvyplněnou analýzu potřeb.

Přidat se k pilotuVyžádat ukázkový brief

Volné cash flow

16 500 Kčměsíčně

Příjem78 400 Kč
Výdaje61 900 Kč

Kde začít

1

Refixace za 7 měsíců

  • 1odkaz pro klienta
  • 2zdroje dat: banka, PDF
  • 4rizikové signály
  • 5typů příležitostí

Kratší schůzky, víc obchodů.

Srovnání přípravy na schůzku dnes a s Boniq
DnesS Boniq
PodkladyVýpisy e‑mailem, část chybíBanka nebo PDF přes váš odkaz
Příjmy a výdajeOdhad podle klientaSpočítané z transakcí
Stávající produktyKlient dohledává smlouvyRozpoznané z plateb a smluv
RizikaZjistíte pozděV briefu před schůzkou
PriorityHledáte během hovoruSeřazené příležitosti
PapírováníAnalýza potřeb ručněPředvyplněná z briefu

Klient sdílí data. Vy dostanete brief.

Žena večer doma na pohovce prochází v telefonu žádost od svého poradce.

Jan Vzorový, váš poradce, vás žádá o podklady ke schůzce.

  • Připojit bankuHotovo
  • Nahrát smlouvy2 soubory
  • Ověřit totožnostHotovo
Poradkyně ukazuje manželskému páru v notebooku podklady ke schůzce.

Brief je připravený

Jana a Tomáš Vzoroví, čtvrtek 10:00

Kde začít: refixace za 7 měsíců

  1. Pošlete odkaz

    Žádost přijde klientovi od vás.

  2. Klient sdílí data

    Banka nebo PDF, smlouvy, totožnost.

  3. Boniq je ověří

    Kontrola výpisů, AI přečte smlouvy.

  4. Dostanete brief

    Rizika a příležitosti podle priority.

Brief ukáže, kde začít.

Jana a Tomáš Vzoroví

Schůzka ve čtvrtek 10:00 · fiktivní data

Banka přes PSD2 · 3 smlouvy · Totožnost ověřena

Čistý příjem
78 400 Kč
měsíčně, průměr
Výdaje
61 900 Kč
měsíčně
Volné cash flow
16 500 Kč
měsíčně
Rezerva
52 000 Kč
0,8 měsíce výdajů

Příjem:2 zaměstnáníStabilní, 12 z 12 měsíců

Kde začít

  1. 1

    Refixace za 7 měsíců

    Fixace končí v květnu 2027.

  2. 2

    Podpojištění

    Invalidita 600 000 Kč proti hypotéce 3,1 mil. Kč.

  3. 3

    Chybějící rezerva

    Pokryje necelý měsíc výdajů.

  4. 4

    Nevyužitý daňový odpočet

    Tomáš nespoří na penzi ani přes DIP.

Rizikové signály

  • HazardNenalezeno
  • ExekuceNenalezeno
  • Zmeškané splátkyNenalezeno
  • Přečerpaný účetNenalezeno

Stávající produkty

  • HypotékaMěsíčně z plateb: 21 480 KčKomu platí: Banka BZe smlouvy: Zůstatek 3,1 mil. Kč, sazba 4,89 %, fixace do 05/2027
  • Životní pojištění, TomášMěsíčně z plateb: 1 150 KčKomu platí: Pojišťovna AZe smlouvy: Invalidita III. stupně 600 000 Kč
  • Pojištění nemovitostiMěsíčně z plateb: 410 KčKomu platí: Pojišťovna CSmlouva nenahrána
  • Penzijní spoření, JanaMěsíčně z plateb: 500 KčKomu platí: Penzijní společnost DSmlouva nenahrána
  • Stavební spořeníMěsíčně z plateb: 1 700 KčKomu platí: Stavební spořitelna EZe smlouvy: Naspořeno 86 000 Kč

Konkrétní produkt doporučuje vždy poradce.

Z plateb vidíme, kolik a komu klient platí. Pojistnou částku, sazbu nebo zůstatek úvěru Boniq čte z nahraných smluv.

Méně papírování po každé schůzce.

Brief předvyplní analýzu potřeb a záznam z jednání, které po vás chce zákon. Vy doplníte cíle klienta a doporučení.

Analýza potřeb a požadavků

Fiktivní data

Klient
Jana Vzorová, Tomáš Vzorový
Ověřeno
Příjmy domácnosti
78 400 Kč měsíčně, stabilní
Z briefu
Výdaje a závazky
61 900 Kč měsíčně, hypotéka 21 480 Kč
Z briefu
Stávající pojištění
Pojišťovna A, invalidita 600 000 Kč
Ze smlouvy
Rezerva
52 000 Kč
Z briefu
Cíle klienta
Doplníte vy
Doporučení poradce
Doplníte vy

Jeden brief pro hypotéky, úvěry i pojištění.

  • Hypotéky

    Banka B
    21 480 Kč/měs.
    Fixace do
    05/2027

    Refixace za 7 měsíců

  • Úvěry

    3 splátky
    7 440 Kč/měs.
    Po splatnosti
    1

    Kandidát na konsolidaci

  • Pojištění

    Pojišťovna A
    1 150 Kč/měs.
    Invalidita
    600 000 Kč

    Podpojištění

  • Penze a daně

    Penzijní spoření
    nenalezeno
    DIP
    nenalezeno

    Nevyužitý odpočet

Pilot je první krok.

  1. Příprava na schůzku

    Nabízí pilot

  2. Monitoring

    Další krok

  3. Upozornění pro klienta

    Později

Monitoring: o změně víte včas.

S průběžným souhlasem klienta Boniq hlídá jeho finance i po schůzce. Stanete se jeho dlouhodobým správcem, jak to čeká zákon, a předejdete stornům i odchodu ke konkurenci.

Souhlas se podle PSD2 pravidelně obnovuje. Interval a znění doplníme.

Poradce u okna kanceláře čte upozornění v telefonu.

  • Příjem vzrostl o 9 400 KčJana Vzorová

    Prostor pro investice a vyšší krytí

  • Nová splátka 4 300 KčLukáš Ukázka

    Konsolidace, úprava pojištění

  • Pojistné 2 měsíce neodešloTomáš Vzorový

    Riziko storna, zavolejte klientovi

  • Fixace končí za 6 měsícůJana a Tomáš Vzoroví

    Refinancování

Upozornění pro klienta.

Boniq klienta upozorní na možnou úsporu a pošle ho za vámi. Doporučení dáváte vždy vy.

Boniqteď

Pravděpodobně přeplácíte za pojištění. Chcete to ověřit?

Ano, ať se ozve můj poradceTeď ne

Ověřená data místo odhadů.

  • Banka B

    Připojeno

    Banka přes PSD2

    Transakce přímo z banky klienta.

  • vypis-2026-09.pdf

    Bez známek úprav

    PDF výpisy

    Kontrola, že výpis nikdo neupravil.

  • Ověřeno

    Ověření totožnosti

    Doklad, shoda obličeje a živost.

  • Pojistná částka
    600 000 Kč
    Sazba
    4,89 %
    Fixace do
    05/2027

    Smlouvy čte AI

    Parametry, které z plateb nevidíte.

Osobní údaje a souhlasy

Správce a zpracovatel
Správcem je poradce nebo síť, Boniq zpracovatel.
Souhlas klienta
Znění souhlasu a interval obnovení.
Uchování dat
Jak dlouho data uchováváme.
Licence
Licence Boniq a přístupu k bankovním datům.

Přidejte se k pilotu.

Pro poradce, kteří pracují s online poptávkami. Nezávislé i ze středních sítí.

Podmínky pilotu doplníme.

Přidat se k pilotuVyžádat ukázkový brief

Časté otázky

Doporučuje Boniq klientům produkty?
Ne. Konkrétní hypotéku, úvěr nebo pojištění doporučuje vždy poradce.
Co když klient nechce připojit banku?
Nahraje PDF výpisy. Boniq zkontroluje, že nejsou upravené.
Musí klient něco dohledávat?
Ne. Připojí banku nebo nahraje výpisy, přidá smlouvy a ověří totožnost.
Co je potřeba k monitoringu?
Průběžný souhlas klienta, který PSD2 vyžaduje pravidelně obnovovat. Monitoring přijde po pilotu.